製造業の資金調達にはファクタリングが有効

はじめに

日本では製造業が産業の中心だった時代があり、今も日本の産業を支えています。製造業では古くから手形取引が主な取引方法ですが、その影響で入金タイミングのズレでしばしば資金繰りが悪化するケースがあります。

こちらでは製造業の運転資金の調達にファクタリングが利用されている理由を解説していきます。

製造業の資金繰り事情

製造業に携わっている方はわかるかと思いますが、製造業の特徴として資材、人材、そして光熱費などのいわゆる「固定費」が、経費の大半を占めていることと、掛け取引がほとんどで締めと入金までが開きやすくなります。

製造業では支払いサイトが３か月先や半年先になることもしばしばあり、しかも支払い遅れは日常茶飯事といったところで資金繰りが安定しにくい事情があります。

また製造業の特徴として薄利多売が多く、数を多く売らなければ儲かりにくい構造です。ライバルが多ければ多いほどぎりぎりの利益率で注文を受けたり、販売することになりますから、現金がなかなか手元に残りません。手持ち資金に余裕がない製造業の方は多く、従業員の給与支払いや新商品の開発費用の捻出に苦慮するケースも少なくありません。

そして手形取引も製造業の資金繰り悪化の遠因です。

手形の発行により代金の支払い前に商品の授受が可能ですが、手形取引で商品を提供した側にとっては、手形ばかりで一向に現金が入ってこないという事態に陥る可能性もあります。

支払期日を先延ばしできる点は約束手形の良いところですが、代金を受け取れずに現金が手元に残らなければ、資金ショートは明白です。倒産に至る可能性もあります。

製造業とファクタリングを利用するメリット

製造業とファクタリングを利用するメリット

これまで紹介しました通り、製造業の資金繰りは悪化しやすい条件が複数揃っています。そうした点をふまえ、手元にキャッシュがなくならないように対策をとっておくことで、安定的な経営を目指せるのではないでしょうか。

その方法として「融資」がありますが、融資は負債を増やして手持ちの現金を得る方法なので、少なからずリスクを背負うことになります。

借り入れ金が長期的な資金不足を招くリスクを考えると、自己資産を利用した調達がもっとも効率的です。その方法の一つがファクタリングです。

ファクタリングなら自分の会社で得た売掛金という資産を使って現金化できますので、負債を増やして一時しのぎをするのとは全く別の方法を取れます。

ファクタリング会社に自社が持つ売掛債権を売却し、現金を得られるのがファクタリングですが、このメリットは支払期日前に現金調達ができる点、申し込んだその日のうちに調達が叶う可能性がある点、そしてたとえ銀行融資が通らなかった人でも問題なく利用できる点などです。また何より今すぐ現金がほしい時に調達できる点は、ほかの資金調達方法にはない大きなメリットと言えるでしょう。

まとめ

ここまで製造業の運転資金の調達にファクタリングが利用されている理由について紹介しました。

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